A/ Comparaison qualitative des risques financiers
{"Image DocumentName": "A/ Comparaison qualitative des risques financiers", "Image ImageDescription": "A/ Comparaison qualitative des risques financiers 3/ Premiers enseignements de cette comparaison. Des m\u00e9tiers diff\u00e9rents qui conduisent naturellement \u00e0 une r\u00e9glementation des risques financiers qui semblent ne pas donner la priorit\u00e9 aux m\u00eames risques dans la banque et l\u2019assurance : Dans la banque : Priorit\u00e9 ancienne donn\u00e9e \u00e0 l\u2019encadrement des risques de march\u00e9 (value at risk) par le r\u00e9gulateur sans doute justifi\u00e9e par la fr\u00e9quence, l\u2019ampleur et la nature des pertes constat\u00e9s dans les divisions banque d\u2019investissement. Volont\u00e9 de bien s\u00e9parer les activit\u00e9s de march\u00e9 (portefeuille de n\u00e9gociation) et les autres risques financiers de la banque = > horizon de d\u00e9tention diff\u00e9rent. Mais absence d\u2019obligation de valorisation en fair value de nombreux passifs qui freinent la pertinence d\u2019une extension de cette m\u00e9thodologie (var) aux autres risques financiers du bilan. L\u2019id\u00e9e que certains risques doivent \u00eatre encadr\u00e9s par autre chose qu\u2019une exigence en capital (risque de liquidit\u00e9)", "Image XResolution": "37", "Image YResolution": "37", "Image ResolutionUnit": "Pixels/Centimeter", "Image Software": "SlidePlayer", "Image YCbCrPositioning": "Centered"}